Política de KYC y AML de 1win

La plataforma aplica procedimientos de KYC y de prevención de lavado de activos para verificar la identidad de cada persona usuaria, reducir el riesgo de fraude y combatir delitos financieros que puedan afectar la seguridad de la cuenta y del sistema.

Estas políticas ayudan a cumplir las exigencias normativas en Chile y a mantener altos estándares de transparencia y protección.

Los procesos de control ofrecen las siguientes garantías para la persona usuaria:

• Juego justo y ausencia de ventajas indebidas entre usuarios.
• Mayor seguridad del usuario mediante revisión de transacciones y actividad sospechosa.
• Transparencia en los procedimientos de verificación y en el uso de los datos personales.
• Cumplimiento estricto de los requisitos regulatorios aplicables y de las obligaciones de reporte ante autoridades competentes.
• Protección continua de la cuenta frente a intentos de acceso no autorizado o uso indebido de medios de pago.
• Alineamiento con principios de juego responsable y protección de personas vulnerables.

Toda persona que crea una cuenta debe completar un proceso de verificación de identidad (identity check) antes de utilizar determinadas funciones, realizar retiros o cuando la normativa y las políticas internas así lo requieran.

La plataforma puede solicitar documentación adicional en cualquier momento para confirmar que el titular de la cuenta coincide con la persona que utiliza el servicio.

Las categorías de documentos que pueden solicitarse para la verificación y el envío de documentos (document submission) incluyen, entre otras:

• Documento de identidad oficial con fotografía vigente, emitido por una autoridad gubernamental.
• Comprobante de domicilio reciente, que permita validar la dirección declarada en el perfil.
• Documentación que acredite la titularidad del medio de pago utilizado, como cuentas bancarias, tarjetas u otros instrumentos permitidos.
• Información adicional relacionada con la ocupación, la procedencia de fondos y el perfil transaccional, cuando sea necesario para cumplir la normativa.
• Cualquier otro documento que resulte adecuado para confirmar la identidad de la persona usuaria y respaldar la protección de su cuenta.

La plataforma implementa medidas de prevención de lavado de activos y financiación de actividades ilegales, mediante sistemas internos de control, monitoreo de transacciones y análisis de actividad sospechosa.

Estas medidas de seguridad buscan detectar patrones inusuales, proteger los fondos y asegurar que el uso de la cuenta cumpla las normas vigentes.

Entre los principales controles de AML y de monitoreo de transacciones se incluyen:

• Monitoreo permanente de depósitos, retiros y movimientos internos, para identificar operaciones fuera del perfil normal del usuario.
• Reglas automáticas de detección de actividad sospechosa, basadas en parámetros de riesgo y en las mejores prácticas del sector.
• Diligencia debida reforzada para usuarios, cuentas o eventos catalogados como de mayor riesgo, incluidos patrones de juego o pagos complejos.
• Revisión y análisis manual de transacciones grandes, inusuales o que presenten indicios de posible lavado de dinero.
• Asignación de niveles de riesgo a las cuentas, teniendo en cuenta comportamiento, origen aparente de fondos y otros factores objetivos.
• Consulta periódica de listas de sanciones internacionales, Personas Expuestas Políticamente (PEP) y otras bases relevantes, conforme a la legislación aplicable.
• Presentación de reportes de operaciones sospechosas y demás comunicaciones obligatorias ante las autoridades competentes cuando lo exija la ley o la regulación.

La plataforma establece restricciones de uso que respaldan la efectividad de los procedimientos de KYC y AML, y que buscan reducir el riesgo de fraude, lavado de activos y otras conductas contrarias a la normativa chilena.

El incumplimiento de estas reglas puede afectar la protección de la cuenta, el desarrollo de un entorno de juego responsable y las obligaciones de la plataforma frente a las autoridades.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Creación o uso de múltiples cuentas por una misma persona, sin autorización expresa y previa.
• Presentación de documentos falsos, alterados, robados o pertenecientes a terceros para pasar procesos de verificación de identidad.
• Cualquier intento de utilizar la plataforma para ocultar el origen, la propiedad o el destino real de fondos de procedencia ilícita.
• Manipulación de sistemas, explotación de fallas técnicas o uso indebido de funciones para obtener ventajas no permitidas.
• Compartir, ceder o vender credenciales de acceso a la cuenta a otras personas, sea de forma gratuita o pagada.
• Uso de tarjetas, cuentas bancarias o cualquier instrumento de pago que no pertenezca al titular de la cuenta.
• Entrega de información falsa o engañosa respecto de la identidad, domicilio, fuente de fondos o cualquier dato relevante para la evaluación de riesgo.

Cualquier vulneración de esta política de KYC y AML, de los términos y condiciones o de la normativa aplicable puede generar medidas inmediatas para proteger la integridad del sistema, la seguridad del usuario y el cumplimiento de las obligaciones legales.

Las sanciones se aplican según la gravedad del caso, la existencia de indicios de actividad sospechosa y las exigencias regulatorias vigentes.

Las medidas pueden incluir, entre otras, suspensión temporal o definitiva de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, cancelación de apuestas o ganancias obtenidas de manera indebida, reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada persona usuaria es responsable de entregar información veraz, completa y actualizada durante el registro y en todos los procesos de verificación de identidad e identidad digital. La cuenta debe reflejar siempre los datos personales del titular real, sin uso de intermediarios ni suplantaciones.

Se espera que toda persona colabore en tiempo y forma con la entrega de documentos adicionales que puedan solicitarse para completar el identity check o para aclarar movimientos de la cuenta.

El uso de medios de pago debe limitarse a instrumentos que pertenezcan al titular registrado, evitando cuentas de terceros o fuentes de fondos cuyo origen no pueda justificarse.

Resulta importante revisar de manera periódica la actividad de la cuenta y reportar de inmediato cualquier operación no reconocida, conducta sospechosa o indicio de acceso no autorizado.

El cumplimiento de estas obligaciones individuales favorece la seguridad de la cuenta, la protección de los datos personales y el mantenimiento de un entorno de juego responsable, transparente y alineado con la regulación chilena.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el juego justo, la transparencia y la protección de los usuarios, mediante procedimientos de KYC, controles AML y otras medidas de seguridad que buscan reducir al mínimo el riesgo de abuso o de actividad sospechosa.

Estos principios guían la gestión de la cuenta de cada titular, la supervisión de transacciones y el tratamiento de los datos personales, conforme a las normas vigentes en Chile.

Los pilares de juego justo y transparencia incluyen:

• Observancia constante de estándares de verificación de identidad y prevención de lavado de activos.
• Confidencialidad y protección de datos personales mediante controles técnicos y organizativos adecuados.
• Monitoreo continuo de transacciones y actividad para identificar comportamientos atípicos u operaciones dudosas.
• Prevención de cualquier forma de manipulación, colusión o conducta que afecte las condiciones de juego justo entre usuarios.
• Disponibilidad de canales de soporte para consultas sobre seguridad, protección de cuenta y medidas de juego responsable.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre la plataforma y cada titular de cuenta en la detección y reporte de actividad sospechosa.
• Igualdad de condiciones para todas las personas usuarias, aplicando las mismas reglas de KYC, AML, integridad y protección.